Planilha de fluxo de caixa simples para baixar em Excel (.xlsx)
Esta planilha de fluxo de caixa simples registra entradas e saídas e calcula o saldo depois de cada lançamento e o resultado de cada mês do ano. Você digita o saldo inicial e os movimentos, e as fórmulas fazem o resto. O arquivo é um .xlsx gratuito, feito pelo Excel na prática, e abre no Excel. O Google Planilhas importa esse formato.
20 KB · 2 abas · 352 fórmulas
Pequenos comércios, autônomos e pessoas que querem ver quanto entrou, quanto saiu e quanto sobra em caixa, sem um sistema de contabilidade.
O que tem dentro do arquivo
Aba “Lançamentos”
Você digita o saldo inicial na célula C3 e lança cada movimento: Data, Descrição, Tipo (Entrada ou Saída), Categoria e Valor (R$). A coluna Saldo após o lançamento soma o saldo inicial e as entradas e subtrai as saídas até a linha. São 300 linhas prontas (6 a 305), e o saldo negativo fica em vermelho.
Aba “Resumo mensal”
Você escolhe o Ano em B3. Para cada mês, a planilha calcula Entradas, Saídas, Resultado e Saldo no fim do mês, com uma linha de total do ano e um gráfico de barras de entradas e saídas.
Aba “Como usar”
Instruções curtas dentro do próprio arquivo, para quem abrir sem ler esta página.
Convenção do arquivo: célula amarela é para preencher; célula cinza ou branca tem fórmula e não deve ser apagada.
Prévia com dados de exemplo
As tabelas abaixo são trechos reais do arquivo, com os números de exemplo que acompanham o modelo. Amarelo é o que você digita.
Aba “Lançamentos”, trecho com dados de exemplo
| A | B | C | D | E | F |
|---|---|---|---|---|---|
| Saldo inicial (R$) | R$ 2.500,00 | ||||
| Data | Descrição | Tipo | Categoria | Valor (R$) | Saldo após o lançamento |
| 04/01/2027 | Venda à vista | Entrada | Vendas | R$ 3.200,00 | R$ 5.700,00 |
| 06/01/2027 | Aluguel do ponto | Saída | Fixas | R$ 1.800,00 | R$ 3.900,00 |
| 09/01/2027 | Compra de mercadoria | Saída | Fornecedores | R$ 1.150,00 | R$ 2.750,00 |
| 15/01/2027 | Venda à vista | Entrada | Vendas | R$ 2.750,00 | R$ 5.500,00 |
| 20/01/2027 | Energia e internet | Saída | Fixas | R$ 410,00 | R$ 5.090,00 |
| 02/02/2027 | Venda à vista | Entrada | Vendas | R$ 3.900,00 | R$ 8.990,00 |
| 05/02/2027 | Aluguel do ponto | Saída | Fixas | R$ 1.800,00 | R$ 7.190,00 |
| 12/02/2027 | Compra de mercadoria | Saída | Fornecedores | R$ 1.600,00 | R$ 5.590,00 |
| 19/02/2027 | Serviço prestado | Entrada | Serviços | R$ 1.500,00 | R$ 7.090,00 |
Aba “Resumo mensal”, trecho com dados de exemplo
| A | B | C | D | E |
|---|---|---|---|---|
| Ano | 2027 | |||
| Mês | Entradas | Saídas | Resultado | Saldo no fim do mês |
| Janeiro | R$ 5.950,00 | R$ 3.360,00 | R$ 2.590,00 | R$ 5.090,00 |
| Fevereiro | R$ 5.400,00 | R$ 3.400,00 | R$ 2.000,00 | R$ 7.090,00 |
| Março | R$ 4.100,00 | R$ 1.820,00 | R$ 2.280,00 | R$ 9.370,00 |
| Abril | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Maio | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Junho | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Julho | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Agosto | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Setembro | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Outubro | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Novembro | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Dezembro | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | R$ 9.370,00 |
| Ano | R$ 15.450,00 | R$ 8.580,00 | R$ 6.870,00 | R$ 9.370,00 |
Fórmulas principais
Estas são fórmulas reais do arquivo, como o Excel em português as mostra. Clique na célula no Excel para ver todas as outras.
| Célula | Fórmula | O que faz |
|---|---|---|
| Lançamentos!F6 | =SE(E6="";"";$C$3+SOMASE($C$6:C6;"Entrada";$E$6:E6)-SOMASE($C$6:C6;"Saída";$E$6:E6)) | Saldo inicial mais as entradas menos as saídas até a linha atual. |
| Resumo mensal!B6 | =SOMASES('Lançamentos'!$E$6:$E$305;'Lançamentos'!$C$6:$C$305;"Entrada";'Lançamentos'!$A$6:$A$305;">="&DATA($B$3;1;1);'Lançamentos'!$A$6:$A$305;"<"&DATA($B$3;2;1)) | Soma as entradas de janeiro: tipo Entrada e data dentro do mês do ano escolhido. |
| Resumo mensal!E6 | ='Lançamentos'!$C$3+SOMA($D$6:D6) | Saldo no fim do mês: saldo inicial mais o resultado acumulado. |
Como usar
- Abra o arquivo no Excel e vá para a aba Lançamentos.
- Apague os lançamentos de exemplo das células amarelas (de Data a Valor) e mantenha a coluna cinza Saldo após o lançamento.
- Digite o Saldo inicial (R$) na célula amarela C3: o que havia em caixa antes do primeiro lançamento.
- Lance cada movimento em uma linha, em ordem de data. Escolha Entrada ou Saída na lista da coluna Tipo e digite o valor sempre positivo.
- Confira a coluna Saldo após o lançamento. Ela fica vermelha quando o saldo é negativo.
- Na aba Resumo mensal, digite o Ano na célula B3.
- Leia Entradas, Saídas, Resultado e Saldo no fim do mês de cada mês e o total do ano.
Como adaptar e o que o modelo não faz
Para adaptar
- A coluna Categoria é texto livre e não entra em nenhuma fórmula. Use os nomes que fizerem sentido para você.
- Troque o Ano em B3 do Resumo mensal para ver outro ano. Lançamentos de vários anos podem ficar na mesma aba.
- Para passar de 300 lançamentos, insira linhas no meio da tabela e copie a fórmula da coluna F e a formatação de uma linha vizinha.
- Para recomeçar, apague os lançamentos e digite como Saldo inicial o saldo que sobrou.
Limites
- Os tipos precisam ser exatamente Entrada ou Saída. Outra grafia não entra no saldo nem no resumo, e a lista suspensa não bloqueia texto digitado à mão.
- O saldo da aba Lançamentos segue a ordem das linhas, não a das datas, por isso lance em ordem de data. O Resumo mensal usa as datas e ignora lançamento sem data.
- O Saldo no fim do mês é o saldo inicial mais os resultados do ano escolhido. Trate o saldo inicial como o saldo de 1º de janeiro desse ano. O modelo não projeta o futuro: só soma o que foi lançado.
Usar no Google Planilhas e no LibreOffice
Google Planilhas. Abra uma planilha, vá em Arquivo, Importar, envie o .xlsx e escolha se quer criar uma nova planilha ou substituir a atual. A ajuda do Google lista o .xlsx entre os formatos aceitos na importação. Em Arquivo > Importar, escolha o .xlsx e crie uma nova planilha. Confira depois a lista suspensa da coluna Tipo, as cores de Entrada e Saída e o saldo da coluna F.
LibreOffice Calc. Programa gratuito e de código aberto. Dá para tentar o arquivo por Arquivo, Abrir; se alguma formatação, lista suspensa ou cor condicional vier diferente, ajuste na célula.
Excel. O .xlsx é o formato padrão do Excel desde a versão 2007. Em versões anteriores, é preciso o pacote de compatibilidade da Microsoft; veja Excel 2003 para os detalhes.
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre fluxo de caixa e controle de gastos?
O fluxo de caixa acompanha o que entra e o que sai e o saldo depois de cada movimento. O controle de gastos olha só o que sai, por categoria e limite.
O valor de uma saída deve ser negativo?
Não. Digite sempre o valor positivo e escolha Saída na coluna Tipo. A planilha faz a subtração.
Por que o saldo do Resumo mensal não bate com a coluna Saldo?
O saldo no fim do mês parte do saldo inicial e soma só os resultados do ano escolhido em B3. Lançamentos de outro ano ou sem data fazem os dois saldos divergirem.
Preciso preencher a categoria?
Não é obrigatório. A coluna não entra nas fórmulas e serve para sua organização.
Posso usar para finanças pessoais?
Pode. Use Entrada para o que recebe e Saída para o que paga. Os exemplos foram escritos para um pequeno comércio (valores fictícios, de janeiro a março de 2027), mas as colunas servem para qualquer caixa.
Guias para entender as fórmulas
- Como usar a função SOMASE no Excel (com exemplos)
- Como usar a função SOMASES no Excel com vários critérios
- Como usar a função SE no Excel (com exemplos)
- Como fazer um gráfico no Excel (passo a passo)
Outros modelos
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Fontes consultadas em 21/10/2026: Ajuda do Editores de arquivos Google: Importar conjuntos de dados e planilhas; Ajuda do Editores de arquivos Google: Trabalhar com arquivos do Office. Os valores nas células de exemplo são fictícios.